Qarşılıqlı fond sxeminiz keçmişdə yaxşı gəlir gətirə bilərdi. Bununla belə, bəzi pis performans əlamətləri ola bilər və bu cür MF sxemlərindən çıxmaq lazım ola bilər. Qarşılıqlı fond sxemlərinizi satmağınız lazım olan müxtəlif səbəblər / ssenarilər var.
1) Qiymətləndirmə ilə müqayisədə Performans altında: Əgər MF yaxşı gəlir gətirmirsə, bunun bir neçə səbəbi ola bilər. Bununla belə, əgər investisiya fondlarınız bençmarka nisbətən aşağı səviyyədədirsə, onda siz sxem təfərrüatlarını yoxlamalı və belə qarşılıqlı fondları satmalısınız. Məsələn, əgər böyük həcmli investisiya fondu “X” sxemi 13% illik gəlir verən SENSEX ilə müqayisədə son 5 ildə 10% illik gəlir veribsə, o zaman X sxeminiz aşağı səviyyədə işləyir. Çıxmazdan əvvəl səbəbləri yoxlamaq lazımdır.
2) Fond menecerində dəyişiklik: Fond meneceri MF sxeminin icrasının əsasını təşkil edir. Vəsaitləri yaxşı idarə edən mövcud fond menecerində hər hansı dəyişiklik olarsa, yeni fond menecerinin keçmiş tarixini yoxlamalısınız. Əgər fond menecerinin kifayət qədər təcrübəsi yoxdursa, siz qarşılıqlı fondunuzu nəzərdən keçirməli və müvafiq qaydada çıxmalısınız.
3) RBI Repo Dərəcəsi Borc MF-lərinə təsir edir: RBI repo dərəcələrini azaltdıqda, istiqrazların gəlirləri azalacaq və qiymətlər yüksələcək və bu, borc fondlarında gəlirləri yaxşılaşdıracaq. Faiz dərəcələrinin yuxarıya doğru getdiyini gördükdə borc fondunuz gəlirləri azalır. Beləliklə, bu vəziyyətdə, zəng edib borc vəsaitlərindən çıxmalısınız. Bununla belə, RBI istiqamətini yalnız bir nüsxəyə deyil, repo dərəcəsinə doğru nəzərdən keçirməlisiniz.
4) Məqsədlərinizə əsaslanaraq geri qaytarın: Maliyyə məqsədlərinizə əsaslanaraq MF-ləriniz yaxşı fəaliyyət göstərsə də, siz borcdan kapitala keçməli ola bilərsiniz. Məsələn, risk daşıdığı üçün kapital fondlarına məruz qalmanızı azaltmalı olduğunuz pensiya zamanı. Başqa bir nümunə, planlaşdırılan maliyyə məqsədinə vaxtından 2-3 il əvvəl çatmaqdır. Bu vəziyyətdə, hədəfin son dəqiqəsinə qədər kapital fondlarına investisiya edə bilməzsiniz. Siz MF kapitalını sata və sonra borc fondlarına və ya borcla bağlı alətlərə investisiya edə bilərsiniz.
5) Məqsədinizə uyğun gəlmir: Məqsədinizə və ya hədəfinizə cavab verməyən MF satın aldığınız zaman peşman olub onu olduğu kimi saxlamaq əvəzinə dərhal çıxmalısınız. Məsələn, orta səviyyəli vəsaitlər yalnız yüksək riskli investorlar tərəfindən gətirilə bilər. Aşağıdan orta səviyyəyə qədər riskli investorsunuzsa və orta səviyyəli fondlar satın alsanız, dərhal çıxmalısınız.
Yekun qeydlər: İnvestisiya etdiyiniz zaman Qarşılıqlı Fondlar, bu səbəbləri yadda saxlamalısınız ki, qarşılıqlı fondlardan müvafiq şəkildə çıxa və daha yaxşı fondlara investisiya edə biləsiniz. Beləliklə, bütün qarşılıqlı fond portfelinizdə yaxşı gəlirlər əldə edə bilərsiniz.