Səhmlər, Forex və ya opsionlarla ticarət etməyinizdən asılı olmayaraq, riski azaltmağın vacib hissəsi investisiyaların diversifikasiyasıdır. Bütün pulunuzu bir ata qoymaq yüksək riskdir və investorun deyil, qumarbazın əlamətidir. Heç bir texniki analiz və ya təcil proqnozu 100% qüsursuz deyil və heç vaxt investor vaxtaşırı azalmalarla hesablaşmalıdır.
İnvestisiyada diversifikasiya – nəzərə alınmalı 3 amil.
Mövzunu son investisiya qərarı üçün bir araya gətirməzdən əvvəl ayrı-ayrılıqda nəzərdən keçirdiyiniz müxtəlif suallara bölməyə kömək edir.
-
Risk və mükafat
-
Ekspozisiya diversifikasiyası
-
Portfelin yenidən balanslaşdırılması
Risk və Mükafat
Hər bir investisiya vasitəsi və ya strategiyasının fərqli risk profili var və siz bundan xəbərdar olmalısınız. Eynilə, hər bir yanaşmanın potensial mükafat profili var. Əksər hallarda mükafat risklə birbaşa mütənasibdir. Bu o deməkdir ki, nə qədər çox qazanc əldə etməyə ümid edirsinizsə, bir o qədər çox riskin öhdəsindən gəlməyə hazır olmalısınız. Yaxşı bir investor bunu balanslaşdırmağa çalışır.
Məsələn, ETF-lərin ticarəti aşağı risklidir, lakin sərmayənin qaytarılması (ROI) inflyasiya səviyyəsindən çox azdır. DITM (Deep-in-the-Money) opsionlarının ticarəti riski artırmadan mükafatı artıra bilər. Birja al və saxla (yaxşı əsaslara malik bir səhm üçün) gəlirli ola bilər, xüsusən də dividendləri yenidən investisiya etsəniz. Səhm portfelinizdə əhatə olunmuş zənglərin satışı riski artırmadan ROI-nizi artıra bilər. Müvəffəqiyyətli bir yelləncək treyderi olmasanız, zəng seçimlərini almaq çox risklidir, lakin mükafatlar heyrətamizdir. Satış opsionu spredləri uzunmüddətli perspektivdə bir qədər az gəlirlidir, lakin risk profili al və saxla strategiyalarından daha aşağıdır.
Ekspozisiya diversifikasiyası
Bazarın müxtəlif sektorları var və hər sektorun fərqli dövri artım və ya geri çəkilmə nümunələri var. İnvestisiya planınıza hər sektordan səhmlər və ya seçimlər daxil edilməlidir. Pul bir sektordan digərinə axdıqca siz bunu izləyə və investisiyalarınızı buna uyğun planlaşdıra bilərsiniz. Heç vaxt portfelinizin 2-3% -dən çoxunu müəyyən bir səhmə və heç vaxt 20% -dən çoxunu müəyyən bir sektora aid etməməlisiniz.
Portfel balansı
Hər il və ya hər rüb, portfelinizin nə qədər balanslaşdırılmış olduğuna baxmaq lazımdır. Müəyyən bir müddət ərzində bəzi sektorlar artacaq, digərləri isə statik qalacaq və ya daralacaq. Bu, portfelinizi balanssız qoya bilər. Məsuliyyətli bir investor olaraq, investisiyada diversifikasiyanızı yenidən balanslaşdırmalısınız. Beləliklə, bəlkə də siz portfelinizi Forex, ETF-lər, GYO-lar, opsion satışı və almaq və saxlamaq üçün sevimli səhmlər arasında bərabər bölmüsünüz. Opsionları satmaqla cəsarətli qazanc əldə edirsinizsə, bu mənfəəti götürüb digər sektorlara yenidən investisiya edə bilərsiniz ki, nisbət eyni qalsın.
Öyrənmə əyrisi
Bir investisiya strategiyasına sadiq qalmaq daha asandır, lakin daha risklidir. Müxtəlif strategiyalara təhsil səylərini sərf etməyə dəyər. Bu, risk profilinizi azaltmaq üçün ən böyük amillərdən biri ola bilər. Qumar oynamaq istəməyən ciddi investorlar bu investisiyanı edəcəklər. İnvestisiyada şaxələndirmə ən güclü mənfəət faktorlarından biridir, çünki o, pul itirməyinizi dayandırır.