İndiki vaxtda sərmayə qoymaq göründüyü qədər asan deyil. İstər birbaşa kapitala, istərsə də qarşılıqlı fondlar vasitəsilə sərmayə qoymaqdan asılı olmayaraq, hər bir yol düzgün səhm və ya fond seçmək, onu idarə etmək və gəlir əldə etmək üçün xeyli miqdarda araşdırma və səy tələb edir. İnvestisiya fondları vəziyyətində, seçilmiş fond bazar şəraitinə uyğun olaraq dəyişirsə, insan üçün çətinləşir. Bəli! Burada söhbət kiçik həcmli investisiya fondlarından gedir. Bu fondlar təbiətdə çox dəyişkəndir və öz investorlarını daimi dalğalanmaları ilə asanlıqla çaşdıra bilər.
Ancaq riskdən çəkinməməli və bu kateqoriyadan olan vəsaitlərə arxa çevirməməlidir. İnvestorların başa düşmələri tələb olunan ən vacib şey, kapitala investisiyanın şirkətin ölçüsünə uyğun olaraq dəyişən risklə birlikdə olmasıdır. Kiçik həcmli fondlarda risk və gəlirlər bir-biri ilə düz mütənasibdir. Risk almağa nə qədər cəsarət etsəniz, yüksək gəlirlə mükafatlandırılma ehtimalınız bir o qədər çox olar.
Son üç ildən biz çoxlu investorları cəlb edən kiçik həcmli fondların müstəsna performanslarının şahidi oluruq. Lakin, riskdən çəkinən bəzi investorlar, bu qarşılıqlı fond investisiyalarının aşkar səbəblərdən ötəri göydəki pasta kimi olduğunu düşünürlər. Bu investorlar üçün bu qarşılıqlı fondlara sərmayə qoymazdan əvvəl nəzərə alına biləcək bəzi məsləhətlərimiz var.
- Bunu araşdırın
Məlum faktdır ki, fondun keçmiş fəaliyyəti onun gələcək fəaliyyətinə zəmanət vermir. Lakin bu o demək deyil ki, siz ona investisiya etməzdən əvvəl onun investisiya strategiyası, fond meneceri, keçmiş performansı və s. haqqında əvvəlcədən araşdırma aparmamalısınız. Şübhəsiz ki, kiçik həcmli fondlara sərmayə qoyaraq gözəl gəlirlər əldə etmək istəyirsinizsə, o zaman bu barədə araşdırma aparmaq üçün kifayət qədər vaxt sərf etməlisiniz.
- Uzunmüddətli İnvestisiya Üfüqü Məqsəddir
Daha əvvəl müzakirə edildiyi kimi, kiçik həcmli fondlar təbiətdə çox dəyişkəndir və bazarın ayı və öküz mərhələləri ilə müntəzəm olaraq tərəddüd etməyə meyllidirlər. Beləliklə, onlara qısamüddətli perspektivlə investisiya qoymaq həll yolu deyil. Siz məsəl üzərində işləməlisiniz – ‘Səbr əsasdır’. Bu fondların necə fəaliyyət göstərdiyini bilmək istəyirsinizsə, onların son 5 və ya 10 illik fəaliyyətinə baxmalısınız. Beləliklə, bu fondlara investisiya etmək niyyətindəsinizsə, 5-10 il uzun müddətə investisiya etməlisiniz.
- Bütün yumurtalar bir səbətdə – YOX!
Diversifikasiya sərmayə qoyuluşuna tətbiq edildikdə birdən çox növ kapital alətinin alınmasını nəzərdə tutan geniş bir termindir. Portfelin şaxələndirilməsi riski bölüşdürməyə və itkiləri minimuma endirməyə kömək edir. Çünki yalnız kiçik həcmli fondları saxlamağa məcbur edən yalnız bir investisiya üslubuna sadiq qalmaq, bazar aşağı düşəndə sizi itki ilə tərk edə bilər. Səhmlərin qarışığını ehtiva edən yaxşı diversifikasiya edilmiş portfel, hətta bu vəsaitlər azaldıqda belə qazanc əldə etməyə kömək edə bilər.
- Bazarın Zamanlaması – YOX, Bazarda Zaman – BƏLİ!
Maliyyə sənayesi ekspertlərinin çoxu tərəfindən bazarın vaxtının təyin edilməsi axmaq bir fəaliyyət hesab edilmişdir. Bazarın vaxtını təyin etmək təkcə əsəbi deyil, həm də investisiya portfeliniz üçün risklidir. Siz heç vaxt bazarı və onun əminliklərini təxmin edə bilməzsiniz, çünki siz heç vaxt bilmirsiniz ki, hansı amil bazarın əhval-ruhiyyəsinə təsir göstərərək onu yuxarı və aşağı hərəkətə gətirir. Beləliklə, ən yaxşı yol, bazarın vaxtını təyin etmək vərdişindən uzaq durmaq və uzunmüddətli hədəflə investisiyalarınızı mümkün qədər tez başlamaqdır.
- İnvestisiya Fəlsəfəsinin Uyğunluğu
Fondun izlədiyi investisiya fəlsəfəsi portfel məqsədlərinə uyğun olmalıdır. İnvestisiyaların bu aspekti artan volatillik dövründə çox vacibdir. İnvestor kimi, bazar zərbəsi zamanı səbirli qalmaq çox çətindir, ona görə də investisiya strategiyası və fəlsəfəsi risk profilinizi və investisiya məqsədinizi dəstəkləyəcək şəkildə olmalıdır.
Kiçik həcmli fondun müəyyən bir bazar şəraitində necə fəaliyyət göstərəcəyini təxmin edə bilməsək də, lakin yuxarıda göstərilən məsləhətləri nəzərə alsanız, bu fondlara investisiyalar yüksək riskdən qorxanlar üçün də faydalı olacaq. Əgər siz hələ də qarşılıqlı fondlara investisiya etməmisinizsə, o zaman maliyyə məsləhətçinizin məsləhətinə müraciət etməli və indi investisiya qoymağa başlamalısınız.