Səhm investisiyaları üçün yalnız geniş şaxələndirilmiş, yüklənməmiş qarşılıqlı fondlardan istifadə edən investorlar çox vaxt portfellərinin mükafat potensialını artırmaq imkanlarını itirirlər. Bu məqalə investorların şaxələndirilmiş, yüklənməmiş qarşılıqlı fondlar portfelinin performansını artırmaq üçün istifadə edə biləcəkləri iki üsula baxır.
Diversifikasiya, şaxələndirmə, şaxələndirmə!
Portfelinizi vaxtaşırı balanslaşdırın.
Bunlar post dot-com dövründə mantraya çevrildi. Səhmlər, istiqrazlar və pul vəsaitləri adətən yüksüz qarşılıqlı fondların portfellərinin qurulması üçün əsas aktiv siniflərini təşkil edir. Çoxlu vurğu haqlı olaraq müxtəlif aktiv siniflərinin yüksüz pay fondlarına ayrılan aktivlərin faizinə verilir. Bununla belə, müəyyən bir sinif daxilində aktivlərin bölünməsi lazım olan diqqəti demək olar ki, cəlb etmir.
Çox vaxt investorlar səhm investisiyaları üçün yalnız geniş şaxələndirilmiş, yük olmayan qarşılıqlı fondlardan istifadə edirlər. Fidelity Magellan Fund (Nasdaq: FMAGX) və Fidelity Contrafund Fund (Nasdaq: FCNTX) investorların tez-tez istifadə etdiyi məşhur Fidelity fondlarının nümunələridir. Bu yanaşmaya riayət etməklə investorlar çox vaxt portfellərinin mükafat potensialını artırmaq imkanlarını əldən verirlər.
Müvafiq məqalədə investorların şaxələndirilmiş, yüksüz qarşılıqlı fond portfeli yaratmaq üçün sektor fondlarından necə istifadə edə biləcəyinə baxdıq. Bu yazıda investorların şaxələndirilmiş, yüksüz qarşılıqlı fondlar portfelinin performansını artırmaq üçün sektor fondlarından necə istifadə edə biləcəyinə baxırıq. Fidelity fondları nümunə kimi təqdim edilsə də, burada qeyd olunan konsepsiyalar Vanguard və ya T. Rowe Price kimi digər qurumlar tərəfindən idarə olunan sektor fondlarından istifadə etməklə həyata keçirilə bilər.
Sektor fondları öz investisiyalarını iqtisadiyyatın müəyyən sektoru ilə məhdudlaşdırırlar. Select Portfolios® altında idarə olunan Fidelity fondları sektor fondlarıdır. Məsələn, Fidelity Select Energy (Nasdaq: FSENX) investisiyalarını inteqrasiya olunmuş neft şirkətləri, neft və qaz kəşfiyyatı və hasilat şirkətləri və neft yataqlarına xidmət göstərən şirkətlər kimi enerji sənayesinin müxtəlif seqmentlərinə yönəldən yüksüz qarşılıqlı fonddur.
Beləliklə, şaxələndirilmiş, yüklənməyən qarşılıqlı fondlar portfelinin performans potensialını artırmaq üçün sektor fondlarından necə istifadə etmək olar?
Böyümə imkanları olan sektorlara diqqət yetirin. Şaxələndirilmiş, yüklənməmiş qarşılıqlı fondlar portfelinə malik olan investor öz aktivlərinin bir hissəsini əhəmiyyətli inkişaf imkanları olan sahələrə, məsələn, elektronika və ya proqram təminatına yönəlmiş sektor fondlarına köçürə bilər. Bəzi maliyyə mütəxəssisləri bunu “əsas və peyk” portfel yanaşması adlandırırlar, burada şaxələndirilmiş, yüksüz qarşılıqlı fond əsas, sektor fondu isə peyk holdinqdir. Fidelity Select Electronics (Nasdaq: FSELX) və ya Fidelity Select Software and Computer Services (Nasdaq: FSCSX) kimi Fidelity fondlarına investisiyalar investora müvafiq olaraq elektronika və proqram təminatı kimi inkişaf sektorlarına diqqət yetirməyə imkan verə bilər.
Sektor rotasiyası vasitəsilə sektora investisiya qoymağa proaktiv yanaşın. Əvvəlki halda olduğu kimi, şaxələndirilmiş, yüklənməmiş qarşılıqlı fondlar portfelinə malik olan investor öz aktivlərinin bir hissəsini sektor fondlarına köçürür. Bununla belə, investor bu yanaşma ilə aktivləri vaxtaşırı daha yüksək gözlənilən gəlirli sektorlara köçürməklə, sektor fondlarına həvalə edilmiş aktivlərin hissəsinin potensialını maksimum dərəcədə artırmağa çalışır.
Məsələn, bir müddət əvvələ qədər böyük korporasiyalar texnologiya ilə bağlı kapital xərclərini azaldarkən faiz dərəcələrinin aşağı düşməsi istehlak xərclərini güclü saxladı. Bu cür dünyəvi tendensiyalardan qazanc əldə etmək üçün investor Select Consumer Industries (Nasdaq: FSCPX) və Select Leisure (Nasdaq: FDLSX) kimi Fidelity fondlarına investisiya qoymağı seçə bilər, eyni zamanda Select Technology (Nasdaq: FSPTX). AlphaProfit.com‘s araşdırması göstərir ki, sektor rotasiyası nisbi gəlirlər və riskə uyğunlaşdırılmış gəlirlər əsasında bazar orta göstəricilərini üstələmək potensialına malikdir. Bu yanaşmadan səmərəli istifadə etmək üçün ayrı-ayrı sektorların dinamikasını başa düşməli və izləməlisiniz. Siz həmçinin seçmək üçün sektorlar və qarşısını almaq üçün sektorlar haqqında məlumatlı qərarlar qəbul etməyi bacarmalısınız.
Portfelinizə Təsir. Sektor fondlarına həvalə edilmiş aktivlərin bir hissəsindən güclü performans, yüksüz pay fondlarından ibarət portfelinizin gəlirliliyini əhəmiyyətli dərəcədə artıra bilər. Select Electronics və Select Software and Computer Services kimi sədaqət fondları 10 illik orta illik 18%-ə yaxın gəlir gətirir; bu, Fidelity Magellan Fondu üçün 10 illik orta illik gəlirin 9,4%-dən təxminən iki dəfədir. Sektorlar arasında aktivlərin taktiki, nadir hallarda fırlanmasından istifadə edərək, AlphaProfit-in Focus(TM) model portfeli 1993-cü ildən bəri orta illik 34,4% artmışdır.
Bəs bu gəlir dərəcələri sizə dollar ifadəsində nəyi ifadə edir? İldə 10% artan şaxələndirilmiş, yüksüz qarşılıqlı fonda 100.000 ABŞ dolları məbləğində investisiya 10 ilin sonunda 259.374 ABŞ dolları ilə nəticələnir. Eyni 100.000 ABŞ dolları elə bölünsə ki, 85.000 ABŞ dolları eyni şaxələndirilmiş, ildə 10% böyüyən heç bir yük qarşılıqlı fonduna yatırılmasa və qalan 15.000 ABŞ dolları ildə 30% böyüyən sektor fondlarına yatırılmasa, aktivlər sonunda 427.256 ABŞ dolları olacaqdır. 10 ildən. Bu, əvvəlki işdə nəticələnən 259,374 dollardan 167,882 dollar və ya 65% çoxdur.
Beləliklə, ümumi portfelin hətta nisbətən kiçik hissəsini, məsələn, 15%-ni sektor fondlarına ayırmaqla, gəlirlərinizi kəskin şəkildə artıra bilərsiniz.
Xatırlamalı Əsas Nöqtələr
1. Səhm investisiyaları üçün yalnız geniş şaxələndirilmiş, yüklənməmiş qarşılıqlı fondlardan istifadə edən investorlar çox vaxt portfellərinin gəlirliliyini artırmaq imkanlarını əldən verirlər.
2. Sektor fondları şaxələndirilmiş, yüksüz qarşılıqlı fondlar portfelinə sahib olan investor üçün dəyərli gəliri artıran təkan rolunu oynaya bilər.
3. İnvestorlar iqtisadiyyatın yüksək inkişaf sektorlarını hədəfləyən sektor fondlarına investisiya qoymaq üçün uzunmüddətli passiv yanaşma seçə bilərlər. Alternativ olaraq, investor aktivləri vaxtaşırı olaraq daha yüksək gözlənilən gəlirli sektorlara çevirməklə sektor fondlarının potensialını maksimuma çatdırmaq üçün proaktiv yanaşma tətbiq edə bilər.
4. Geniş şaxələndirilmiş, heç bir yük daşımayan qarşılıqlı fondlardan kənara baxmaq istəyən investorların sektor fondlarında güclü müttəfiqi var. Bu cür investorlar şaxələndirilmiş, investisiya fondlarını sektor fondlarına yükləmədən ümumi aktivlərinin nisbətən kiçik bir hissəsini həyata keçirməklə portfel gəlirlərini əhəmiyyətli dərəcədə artıra bilərlər.
Qeydlər: Bu hesabat yalnız məlumat məqsədi daşıyır. Buradakı heç nə qiymətli kağızları almaq və ya satmaq və ya fərdi investisiya məsləhətləri vermək təklifi kimi şərh edilməməlidir. Bu hesabatda xüsusi investisiya məqsədləri, maliyyə vəziyyəti və bu hesabatı ala biləcək hər hansı konkret şəxsin xüsusi ehtiyacları nəzərə alınmır. Bu hesabatda olan məlumatlar dəqiq hesab edilən müxtəlif mənbələrdən əldə edilir və heç bir zəmanət verilmədən təqdim olunur. AlphaProfit Investments, LLC bu məlumatın, o cümlədən hər hansı üçüncü tərəf məlumatının dəqiq və ya tam olduğunu və ona etibar edilməməsi lazım olduğunu ifadə etmir. AlphaProfit Investments, LLC buradakı hər hansı səhv və ya çatışmazlıqlara görə məsuliyyət daşımır. Burada ifadə edilən fikirlər AlphaProfit Investments, LLC-nin fikrini əks etdirir və xəbərdarlıq edilmədən dəyişdirilə bilər. AlphaProfit Investments, LLC bu hesabatdakı məlumatların hər hansı birinin tətbiqi nəticəsində baş verən hər hansı birbaşa və ya təsadüfi itkiyə görə məsuliyyət daşımır. Bu hesabatda görünən üçüncü tərəf ticarət nişanları və ya xidmət nişanları onların müvafiq sahiblərinin mülkiyyətidir. Burada görünən bütün digər ticarət nişanları AlphaProfit Investments, LLC-nin mülkiyyətidir. AlphaProfit Investments, MMC-nin sahibləri və işçiləri öz hesabları üçün bu hesabatda qeyd olunan Fidelity Fondlarına investisiya qoyurlar. Onlar öz hesabları üçün bu hesabatda qeyd olunan hər hansı digər qiymətli kağızları ala, sata və ya uzun və ya qısa mövqelərə sahib ola bilərlər. AlphaProfit Investments, LLC nə Fidelity Investments ilə əlaqəlidir, nə də heç bir kompensasiya almır. İnvestisiya gəlirləri və yuxarıda göstərilən nümunələr yalnız illüstrativ məqsədlər üçündür. Keçmiş performans gələcək nəticələrin nə göstəricisi, nə də zəmanətidir. Bu sənədin heç bir hissəsi AlphaProfit Investments, LLC-nin yazılı icazəsi olmadan heç bir şəkildə təkrar istehsal edilə bilməz. Copyright © 2004 AlphaProfit Investments, LLC. Bütün hüquqlar qorunur.